Quel patrimoine vas-tu bâtir ?
Ce qu’il te reste, tu l’investis, et cet argent travaille pour toi. Vois ce que tu bâtis en Shortlister ou en partner, et quand tu pourras en vivre.
Indique ce que tu dépenses aujourd’hui par mois, sans ta voiture : elle passe par ta société.
En trois ans, tu passes de deux à huit consultants, comme dans le simulateur de Greystone Partners.
- Ton net par moisDès l’an 4
- 8 900 €
- Ce que tu dépensesTa moitié
- −2 650 €
- Tu investis par moisAn 1 à 3 : 5 350 €
- 6 250 €
- Tes versements
- 714 000 €
- Rendement
- 192 000 €
- Ta part, revendue
- 0 €
- Chaque année, ça rapporteÀ 7 %, avant inflation
- 63 400 €
- Ton revenu du rendementPar mois, règle des 4 %
- 3 000 €
Ton rendement couvre 82 % de ce dont tu as besoin. Totalement libre après 12 ans.
Si tu rapportes 400 k€, tu as 1 466 000 € après 10 ans.
Ou tu préfères bâtir un bureau ?
En partner, tu entreprends : tu bâtis un bureau jusqu’à huit consultants. En plus de ton fee et de ton dividende, tu constitues une part, que tu revends à la fin de ta période.
- Ton bureau
- Ton patrimoine
- An 1 · 2 consultants6 300 € net par mois
- 45 000 €
- An 2 · 5 consultants7 200 € net par mois, part 303 000 €
- 406 000 €
- An 3 · 8 consultants11 500 € net par mois, part 747 000 €
- 963 000 €
- Après 10 ansAvec la vente de ta part
- 2 081 000 €
Ou tu préfères faire du chiffre en solo ?
En Shortlister, tu n’as pas d’équipe à former, pas de personnel ni de bureau à gérer. Tu gardes jusqu’à 75 % de ce que tu rapportes : on s’occupe du reste.
- Ton billing par an
- Après 10 ans
- 200 k€4 800 € net par mois dès l’an 4
- 316 000 €
- 300 k€8 900 € net par mois dès l’an 4
- 906 000 €
- 400 k€12 700 € net par mois dès l’an 4
- 1 466 000 €
- 500 k€16 600 € net par mois dès l’an 4
- 2 026 000 €
Fais travailler ton argent pour toi.
Écrit pour les top performers du recrutement, avec ton calcul en plus.
- Ton plan, année par année, avec tes chiffres
- Investir toi-même en cinq étapes, sans banque
- ETF, immobilier ou ta propre entreprise : ce qui te convient
- Après ta période : arrêter ou continuer
C’est parti !
Le guide et ton calcul arrivent tout de suite dans ta boîte mail.
Envie d’en parler ? Planifie un échangeHonnêtement, avec les règles classiques.
Tes placements rapportent en moyenne 7 % par an, la règle classique. Moins 2 % d’inflation, ton patrimoine croît ainsi de 4,9 % par an. Tous les montants sont en euros d’aujourd’hui.
Chaque année, tu retires 4 % de ton patrimoine : il te faut donc 25 fois ce que tu dépenses par an. Le reste reste placé. Si tu t’arrêtes jeune, prévois de la marge : ton patrimoine doit tenir plus longtemps.
En Shortlister : ce qu’il te reste via ta SRL, comme dans notre simulateur. En partner : ton fee, ton dividende et, à la fin, ta part : 30 % de cinq fois le bénéfice de ton équipe.
Tant que tu travailles, ta société paie ta voiture : elle est comprise dans ton net. Si tu arrêtes de travailler, tu la paies toi-même : elle compte donc dans ce qu’il te faut pour être libre.
Par enfant, 650 € par mois : le coût minimum selon le Gezinsbond, sans l’école ni la garde. Si tu partages les frais à la maison, on compte ta moitié de tout.
Sur ton dividende, tu paies 30 % les trois premières années, puis 18 % avec le VVPR-bis. On ne compte pas l’impôt sur tes placements : prévois donc un peu de marge.
Pas un conseil financier. Ceci est une simulation avec les hypothèses ci-dessus, pas un conseil en placement, fiscal ou juridique. 7 % de rendement est une moyenne du passé, pas une garantie : tu peux aussi perdre de l’argent. Avant de décider quoi faire de ton argent, parles-en d’abord à un planificateur financier indépendant.
You’ve been invited to the Shortlist.
Un café avec Gauthier ou Vince, en toute confidentialité et sans engagement. Juste pour voir si le courant passe.
Pas encore prêt pour cette étape ? Pas de souci. Écoute et lis à ton rythme, même si tu ne franchis jamais le pas. Découvrir le Hub